| Отдел неторговых операций руководствуется в своей деятельности законами Республики Узбекистан, подзаконными и нормативными актами Центрального банка РУз. Ташкентское Городское отделение выполняет следующие неторговые операции:
открытие и ведение в установленном порядке физическим лицам нерезидентам счетов типа «А», резидентам текущих валютных счетов типа «Б», вклады в иностранной валюте организаций, международных организаций и инофирм счета типа «В»;
проверка расчетов на выдачу командировочных и суточных в наличной иностранной валюте организаций и предприятий, а также выдача разрешений на вывоз иностранной валюты и передача документов в кассу;
перевод средств за границу и из-за границы
зачисление валюты на счета организаций-дилеров «УзДЭУ-авто» в оплату за автомобили;
конвертация иностранной валюты в другую иностранную валюту
свод операций по наличности;
осуществляет организацию работы пунктов приема наличной валюты в оплату за автомобили и ведет контроль за их деятельностью.
контролирует прохождение платежей по неторговым операциям
составление телексов и их отправка
проверка документов по оборотам дня и передача их для дальнейшего архивирования.
Открытие счетов в иностранной валюте отделом неторговых операций ведется на основании Инструкции Центрального банка РУз№ 1 от 22.08.98г. «О банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан»
Для открытия депозитных счетов до востребования в иностранной валюте физические лица-резиденты и нерезиденты должны представить в банк следующие документы:
Клиент приносит в банк заявление на открытие счета. После получения разрешение на открытие счета начальник отдела выдает клиенту карточки образцов подписей в 2 экземплярах, для оформления образцов подписей на распоряжение счетом, и проверяет правильность их заполнения. На оборотной стороне карточки работник отдела записывает реквизиты паспорта клиента и заверяет своей подписью. Если клиент находится за границей, то бланки заявления и карточки образцов подписей ему высылаются при сопроводительном письме. Если счет открывается по заявлению лица, имеющего доверенность, то доверенность остается в банке и хранится вместе с заявлением. Все документы принятые при открытии счета хранятся в отдельной папке - юридическом деле. Клиенты могут по желанию открывать счета в нескольких иностранных валютах. Если клиенту поступила ин.валюта не указанная в его заявлении, банк может открыть счет в данной валюте.
Ведение счетов в иностранной валюте в Ташкентском городском отделении банка «Асака» осуществляет на основании Порядка ведения уполномоченными банками счетов в иностранной валюте» №511 от 22.10.98г.
На счета физических лиц - резидентов, так и нерезидентов могут быть зачислены : иностранная валюта, подлежащая выплате; по переводам из-за границы; по платежным документам в ин.валюте, присланным из-за границы; по платежным документам, ввезенным из-за границы, по именным платежным документам; ин.валюта перечисленная юридическими лицами-резидентами в особых случаях; наличная иностранная валюта, ввезенная владельцем счета или присланная на его имя; проценты в ин. валюте.
Суммы со счетов физических лиц-резидентов могут быть:
переведены
на счета близких родственников за границу, за границу для выплаты алиментов; для оплаты инвойсов счетов и других документов, выписанных на имя владельца счета; на счета иностранных банков с разрешения Центрального банка РУз
выплачены наличной ин.валютой и вывезены за границу
выплачены или перечислены по территории Республики в сумах по курсу;
использованы в оплату комиссии за совершенные операции
На счета физических лиц-нерезидентов также могут быть зачислены:
валюта, переведенная из-за границы; наличная валюта, не зарегистрированная таможней при ввозе, когда заполнение таможенной декларации не требуется; присланная из-за границы на имя владельца счета в почтовых отправлениях; проценты в ин.валюте.
Со счетов физических лиц-нерезидентов валюта может быть также переведена за границу; выплачена наличной валютой, в том числе и для вывоза за границу; выплачена или переведена по территории республики по курсу в сумах; использована в оплату комиссий за совершенные операции.
Отдел неторговых операций осуществляет проверку расчетов командировочных расходов. Т.е. для получения командировочных клиент должен принести в банк пакет документов: письмо на фирменном бланке на имя управляющего, приказ по организации на командировку сотрудника, командировочное удостоверение, расчет командировочных, платежное поручение в 4 экземплярах и если есть приглашение. Работник отдела неторговых операций тщательно проверяет расчеты согласно установленным нормам Мин.Фином № 93 от 30.11.93г. с дополнениями, и если нарушений не обнаружено, то делается проводка:
Дт счет клиента в ин.валюте.
Кт касса
и выдается если это необходимо разрешение на вывоз валюты.
Конвертация валюты.
Например клиент открыл валютный счет в немецких марках, он может подготовить письмо с просьбой проконвертировать ему необходимую сумму например в доллары. Работник отдела подготавливает заявку в Головной офис на основании письма клиента и Головной офис зачисляет валюту уже в запрашиваемых долларах согласно правил.
Отдел неторговых операций оформляет разрешения на вывоз иностранной валюты за границу. Для этого владелец счета при снятии валюты и при наличии паспорта может попросить разрешение на вывоз валюты, а работник банка заполняет разрешение на вывоз ин.валюты, которое подписывает главным бухгалтером и управляющим и заверяется печатью.
Зачисление выручки в ин.валюте дилерам. Дилеры СП «УзДЭУ-авто» могут продавать машины в ин.валюте только нерезидентам как юридическим, так и физическим лицам. Банк может зачислять на валютный счет дилеров эту выручку. В свою очередь дилеры должны перечислить ее на основной счет СП «УзДЭУ-авто».
В конце дня работник отдела неторговых операций заполняет карточку свода по наличной валюте, где указываются все движения по приходу и расходу по всем клиентам и которая передается в отдел кассовых операций для сверки. Затем все данные по операциям дня передаются для дальнейшего свода дня.
| |
Отдел неторговых операций
